Resumo de contas a receber
Para que serve
Toda semana ele lê o seu financeiro e manda no seu canal o retrato do que entra: quanto está para vencer na janela que você escolheu, quanto já venceu, quantos títulos estão em atraso e quais são os maiores.
É o relatório que decide a conversa da semana — sem que você precise abrir o sistema para descobrir com quem falar.
Ele não fala com o seu cliente e ninguém fala com ele: é um agent de bastidor.
Cobrança automática ao cliente é coisa que a plataforma não faz, de propósito. A diferença entre este perfil e uma régua de cobrança é uma linha só: para onde o resumo vai. Aqui vai para você, e quem cobra — e como — é você.
O que ele NÃO faz
Lê o seu financeiro e manda no seu canal o resumo do que está para vencer e do que já venceu, com os totais e os maiores valores. Não cobra ninguém, não manda boleto e não fala com o seu cliente — o resumo chega em você, e quem cobra é você.
Isto não é uma promessa de comportamento: é uma trava. As ferramentas que ele recebe são de leitura, e o único destino que ele tem é um contato interno cadastrado por você.
Antes de começar
- Conectar o seu financeiro à organização. Sem a conexão a rotina falha com um aviso claro (“a integração não está conectada”) em vez de mandar um resumo zerado. Veja Conexões.
- Cadastrar o seu contato na organização, com o WhatsApp ou o Telegram que recebe o resumo.
- Ter um agent com canal ativo na organização. Este perfil não tem número próprio: quem entrega a mensagem é um agent seu que já tem canal.
- Ligar a capacidade “Usar integrações conectadas” na tela do agent — o modelo já pede isso, e é ela que dá acesso de leitura ao sistema.
Criar o agent
Escolher o modelo
No painel, escolha Resumo de contas a receber.
Responder o formulário
| Campo | O que responder | Se ficar de fora |
|---|---|---|
| Quantos dias à frente você quer enxergar | De 1 a 180. Uma ou duas semanas é o comum | Obrigatório |
| A partir de que valor um título merece aparecer na lista | Abaixo disso ele ainda entra nos totais, só não vira linha | Obrigatório. É o que faz o resumo caber na tela |
| O que você quer ver em primeiro lugar | Com as suas palavras: “atraso acima de 30 dias e cliente que já atrasou duas vezes” | Obrigatório |
Conferir o destino
O resumo vai para o seu canal. Antes da primeira rodada, use o teste de contato na tela da organização: ele manda uma mensagem de verificação e fecha esse circuito antes de a rotina existir.
Ativar
O modelo já vem com uma rotina: resumo semanal, às 08:30.
O que ele pode fazer
| Capacidade | O que isso significa |
|---|---|
| Usar integrações conectadas | O agent lê o financeiro que você conectou. Leitura apenas — ele não baixa título, não gera boleto e não altera nada. |
| Gravar resultados no destino | Envia o resumo pronto para o canal cadastrado da organização. |
Travado pelo tipo: ele não tem a ferramenta de conversar, então não existe como ele mandar mensagem para quem deve.
O formato do resumo
Cada rodada chega com: o período, o total a vencer, o total vencido, quantos títulos estão em atraso e até oito linhas de maiores valores — cada uma com nome, valor e dias de atraso, e nada além disso. Sem telefone, sem e-mail, sem endereço, sem documento.
Total que o sistema não devolveu chega vazio, nunca como zero. Zero errado num resumo financeiro é a pior leitura possível.
A lista completa das capacidades e as três opções de quem pode falar com o agent estão em Capacidades do agent e quem pode falar com ele.
Dados e privacidade
Finalidade declarada por este modelo:
Resumo financeiro interno para o responsável da organização. O agent lê títulos a receber no sistema do próprio controlador e entrega totais e uma lista curta de destaques a um contato interno cadastrado. Nome de devedor só aparece na lista de maiores valores, que é o mínimo para o resumo ser acionável; nenhuma mensagem é enviada ao devedor por este agent.
Três coisas valem ser ditas por extenso:
- O nome aparece, e só ele. Um resumo de inadimplência sem nome não serve para nada; um resumo com a ficha inteira do devedor circulando no WhatsApp é outro problema. O meio-termo é o desenho: nome, valor, dias de atraso.
- Nada sai para o devedor. O destino é um contato da sua organização, e o agent não tem ferramenta de enviar mensagem para mais ninguém.
- A plataforma não guarda o financeiro. O resumo é montado na hora, a partir do seu sistema, e entregue. Não fica uma segunda cópia da sua carteira aqui.
Detalhes em Dados do cliente e privacidade.
Testar
- Rode uma vez e confira os totais contra o seu sistema, no mesmo instante. Têm de bater.
- Suba o valor mínimo e rode de novo: a lista de maiores tem de encolher, e os totais têm de continuar iguais. Se o total mudar, avise — isso é um defeito.
- Desconecte o financeiro e rode de novo. A rotina tem de falhar com o aviso de integração não conectada — nunca mandar tudo zerado.
- Se aparecer telefone, e-mail, endereço ou documento de alguém no resumo, avise na hora — isso é um defeito grave.
Quando algo dá errado tem o checklist.